TY  - GEN
A1  - Bäckman, Claes
A1  - Moran, Patrick
A1  - Santen, Peter van
T1  - How does the design of debt repayment schedules affect household borrowing?
T2  - SAFE Finance Blog
N2  - Many borrowers focus on the initial monthly mortgage payment rather than minimize the life-time costs of the loan, even when they could afford to do otherwise. As a result, new financial products with delayed debt repayment can substantially increase households’ willingness to borrow.
N2  - Kreditnehmer konzentrieren sich auf die anfängliche Hypothekenzahlung, anstatt langfristige Kosten eines Kredits zu minimieren, selbst wenn sie es sich anders leisten könnten. So können neue Finanzprodukte mit verzögerter Schuldentilgung die Bereitschaft der Haushalte zur Kreditaufnahme erheblich steigern.
T3  - SAFE Finance Blog - 22.08.2024e 
KW  - Household Finance
KW  - Mortgage credit
KW  - Household income
Y1  - 2024
UR  - http://publikationen.ub.uni-frankfurt.de/frontdoor/index/index/docId/72282
UR  - https://nbn-resolving.org/urn:nbn:de:hebis:30:3-722829
UR  - https://safe-frankfurt.de/news-latest/safe-finance-blog/details/how-does-the-design-of-debt-repayment-schedules-affect-household-borrowing.html
VL  - 2024
IS  - 22.08.2024
PB  - SAFE
CY  - Frankfurt am Main
ER  -